投资有风险，本金可能亏损。投资价值可涨可跌，您取回的金额可能少于投入的金额。

预约回电

投资指南：把基础知识讲清楚

最近审核

璟值鼎盛 指南回答人们在投入资金之前常问的问题：管理型投资组合有什么作用、费用长期累计是多少、您能承担多大的风险。指南还说明如何在交出资金之前核实一家公司是否真实可靠。每篇指南先给出答案，再说明细节和背后的数字。

凡是有官方来源的地方，我们都会提供链接，方便您自行确认规则。这些指南是一般性信息，而不是个人建议，无论您是否使用 璟值鼎盛，它们都应当有用。

全部指南

这些指南涵盖投资之前最重要的决定：做好财务准备、了解风险、分散资金、核查需要支付的费用，以及确认您打交道的对象。如果您是新手，请从清单开始；或者直接跳到您不确定的主题。

投资术语表：常见术语详解

投资文件中有很多简称。本术语表用一两句话解释您在费用表、风险问卷和基金简介中会遇到的十五个术语。如果某个术语不在此处，上面的指南大多会结合计算示例做更深入的解释。

十五个投资术语详解
术语含义
资产配置您的资金如何分配在不同类型的投资之间，例如股票、债券和现金。它是决定投资组合涨跌幅度的最大单一因素。
债券借给政府或公司的一笔贷款，支付利息，并在约定日期归还借款本金。债券价格仍会波动，尤其是在利率变化时。
复利增长增长之上再增长。如果回报继续留在投资中，明年的回报就是在更大的金额上赚取的。费用同样会产生复利效应，只不过方向相反。
分散投资把资金分散到众多投资、行业和国家，使某一项表现不佳造成的损害更小。它能降低风险，但不能消除风险。请参阅我们的指南。
回撤投资组合从最高价值下跌到恢复前最低点的跌幅，以百分比表示。在养老金领域，同一个词也指从已投资的资金中提取收入。
股票（权益）股票的另一种说法：对一家公司的部分所有权。从历史上看，股票在长期内的增长高于债券或现金，但在糟糕的年份跌幅也更大。
ETF（交易所交易基金）像股票一样在证券交易所交易的基金。大多数 ETF 跟踪某个指数，例如一篮子全球大型公司，收费较低。
通货膨胀物价上涨的速度。增长慢于通胀的资金每年能买到的东西更少，即使您账户里的数字在增加。
投资者赔偿计划许多国家和地区设有的一种计划，当获授权的投资公司倒闭、无法返还客户的资金或投资时，可能在限额内予以赔付。保障范围和限额因国家或地区而异。它绝不涵盖普通的投资亏损。
持续费用运作一只基金的年度成本，以百分比表示（通常称为 OCF）。它在基金内部扣除，因此您不会看到单独的账单。
平台费服务商每年为持有和管理您的投资而收取的费用，通常是您余额的一定百分比。它叠加在基金费用之上。请参阅我们的费用指南。
再平衡卖出一部分涨幅较大的资产，买入更多落后的资产，使投资组合回到目标比例。管理型投资组合会替您完成这项工作。
风险档案一个标签，通常是数字或“稳健”“进取”之类的词，概括了您能接受多大的起伏。它决定了您会获得哪种投资组合。
适当性评估投资公司在为您管理资金或推荐投资之前，就您的目标、财务状况、知识和亏损承受能力所提出的问题。许多国家和地区要求进行这项评估。
波动率投资价格上下波动的幅度和速度。波动率越高，短期内结果的范围就越宽，涨跌两个方向都是如此。

定义是一般性的，并经过简化。以服务商的产品文件为准。